| 『预警』关于近期我市金融诈骗案高发的预警 | ||||
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随着互联网金融的不断火热，全民理财大潮的兴起，网上各类投资平台层出不穷。一些犯罪分子开始利用网络平台谋取非法收益，设置以“周周返利”、“高额回报”为诱饵的投资理财陷阱，吸引投资者上当受骗。 简要案情 1、2017年8月，接群众刘某报警称： 相信某财富投资平台打出年化收益率30%以上的高投资回报，被骗人民币14万5千余元。 2、2017年8月，接群众张某报警称，在某网上投资平台投资购买理财产品，被骗人民币7万3千余元。 3、2017年9月，接群众赵某报警称，在某网上投资平台投资购买墓地理财，被骗人民币9万8千余元。 案件特点 1、实行会员准入制。此类虚假理财网站多实行注册会员制管理，想要投资的人必须在其网站上按要求注册会员，注册会员时需要输入身份证号等信息进行实名注册，还要提供用于项目结算的网银账号或财付通账号等信息。 2、多利用二维码等进行多渠道宣传。扫一扫二维码进行支付的方式已经越来越普遍，与传统钓鱼网站相比，二维码钓鱼网站在手法上更容易让用户上钩，用户只要扫描二维码，在不能验证网址和网站的真实性的情况下，极易落入不法分子的圈套。 3、频繁分红，高额返利。“入股分红”式投资理财骗局常以 “保本收益”、“周周分红”等极具诱惑性的宣传语吸引投资者上当。此类投资诈骗的最大特点是放长线钓大鱼，以投资公司为载体，以定期分红为诱饵，等网民投入小量资金后，前期定时给网民“分红返利”，等到投资者尝到甜头对其深信不疑后，不断追加投入大量的资金或者经亲戚、朋友介绍大量投入资金后，骗子就会关闭网站，销声匿迹。 4、该类型的骗子会事先注册一个网站，并在网站上把公司包装成一个实力雄厚并正常经营的公司，设定种类繁多的不同额度、不同周期、不同利率投资项目，同时在网站上伪造大量的虚假交易信息，增强投资者的信任度。 5、宣称高额回报，吸引网民的眼球。不法分子为了吸引网民眼球，许予不合常理的高额回报，这种高收益让存在快速增值心理的投资者很容易上钩。 6、以互联网为媒介，吸引的对象具有不特定性。不法分子通过互联网向公众吸收资金，投资人可能遍及全国各个省份。 警方提示 希望广大市民提高警惕，要清醒的认识此类金融诈骗案本质和危害，对“高额回报”的投资保持警醒，提高自己的识别能力，加强自我保护意识，以防被骗，造成不必要的经济损失。如发现被骗，请及时拨打110。 |